Najlepšie indexové fondy S&P 500

Obsah

• Čo sú indexové fondy S&P 500?
• Ako nájsť najlepšie indexové fondy S&P 500
• Vyhľadajte najnižšie náklady
• Vyhľadajte indexové fondy S&P 500 s vysokým AUM
• Vyhľadajte chybu sledovania s nízkym indexom
• 3 najlepšie indexové fondy S&P 500
• Spodná čiara

Najlepšie fondy indexu S&P 500 sú spravidla tie, ktoré majú najnižšie náklady. Popri nízkych nákladoch však existuje aj krehká rovnováha vedy a umenia s indexovaním, vďaka ktorej sa len niekoľko podielových fondov a ETF kvalifikuje na vytvorenie nášho zoznamu najlepších indexových fondov. Dozviete sa tiež, ako fungujú indexové fondy a ako vybrať najlepšie indexové fondy pre vaše portfólio.

Čo sú indexové fondy S&P 500?

Fondy indexu S&P 500 sú podielové fondy alebo fondy obchodované na burze (ETF), ktoré pasívne sledujú index Standard a Poor's 500. Tento index predstavuje približne 500 najväčších amerických spoločností, merané trhovou kapitalizáciou. To znamená, že najväčšie spoločnosti dostávajú najvyššiu alokáciu v indexe.

Ako nájsť najlepšie indexové fondy S&P 500

Pri hľadaní najlepšieho indexového fondu S&P 500, ktorý je potrebné kúpiť, je potrebné hľadať tri hlavné vlastnosti: 1) nízke náklady, 2) výkonnosť, ktorá index presne sleduje, a 3) spravované aktíva.

Vyhľadajte najnižšie náklady

Udržiavanie nízkych investičných nákladov môže byť najdôležitejším aspektom investovania do indexových fondov, najmä pri porovnávaní fondov, ktoré sledujú rovnaký index. Je to tak preto, že pri porovnávaní fondov, ktoré sledujú ten istý index, fondy s najnižším pomerom výdavkov generujú najlepšie výnosy v čase.

Napríklad, ak indexový fond má pomer výdavkov 0,50%, ale fond, ktorý sleduje ten istý index, má pomer výdavkov 0,10%, tento fond má výhodu 0,40% oproti fondu s vyšším pomerom výdavkov.

Vyhľadajte indexové fondy S&P 500 s vysokým AUM

Vo svete indexovania môže záležať na veľkosti. Indexový fond s vysokými aktívami v správe (AUM) nie je len ukazovateľom kvality, ale aj výhodou, najmä pokiaľ ide o likviditu v ETF. Nízka hodnota AUM sa môže premietnuť do širších výkyvov v takzvanom rozpätí dopytu a ponuky. Zvyšuje to volatilitu cien, čo môže byť pre investorov nevýhodou.

Vyhľadajte chybu sledovania s nízkym indexom

Cieľom fondu indexu S&P 500 nie je "poraziť index", ale zápas to, čo znamená, že sa fond pokúsi replikovať výkonnosť indexu. Zjednodušene povedané, fond bude držať rovnaké zásoby, aké sa nachádzajú v rámci S&P 500. Najlepšie fondy akciového indexu preto urobia dobrú prácu, keď sa zhodujú so zoznamom akcií (podielov) zastúpeným v referenčnom indexe. Burzoví analytici môžu túto nízku chybu sledovania nazývať.

3 najlepšie indexové fondy S&P 500

Teraz, keď viete, čo je potrebné na vytvorenie najlepších indexových fondov, môžete pre svoje portfólio vybrať najlepšie indexové fondy S&P 500:

• Index Vanguard 500 (VFIAX): Prvý indexový fond dostupný jednotlivým investorom, indexový fond Vanguard 500 Index, je priekopníkom v indexovaní. Investori, ktorí chcú využívať podielový fond na investovanie do S&P 500, sú pre používanie VFIAX vhodní. Našťastie Vanguard sprístupnil investorom VFIAX, fond admirálnych akcií. Táto trieda akcií má nižší pomer výdavkov (0,04%) v porovnaní so starším fondom investičných akcií.
• SPDR S&P 500 (SPY): Toto bol prvý ETF uvedený v Spojených štátoch (január 1993). S 258 miliardami dolárov v AUM je tiež jedným z najväčších ETF na dnešnom trhu. Zaokrúhlené na atraktívne vlastnosti spoločnosti SPY je pomer nákladov nízky na 0,0945%.
• iShares Core S&P 500 (IVV): Tento ETF kombinuje atraktívne vlastnosti vysokých spravovaných aktív (177 miliárd dolárov) a nízkych nákladov (0,04%). Investori, ktorí sa chcú zamerať na nízky pomer nákladov, môžu byť pre IVV dobrým zápasom.

Spodná čiara

Najlepšie fondy indexu S&P 500 sú spravidla tie, ktoré majú najnižšie náklady. Investori sa však múdre starajú o ďalšie vlastnosti, ako sú spravované aktíva, minulá výkonnosť a chyby sledovania. Fondy indexu S&P 500 môžu mať dobré portfólio v portfóliu, ale nemusia byť pre všetkých investorov správne.

Zrieknutie sa zodpovednosti: Informácie na tejto stránke slúžia iba na diskusné účely a nemali by sa interpretovať ako investičné poradenstvo. Tieto informácie v žiadnom prípade nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj cenných papierov.