Cesta k kariére ako finančný poradca

Obsah

• Vzdelávanie pre finančných poradcov
• Začína sa ako finančný poradca
• Ďalšie pracovné príležitosti pre finančných poradcov

Pretože finanční poradcovia zohrávajú dôležitú úlohu pri pomáhaní ľuďom pri rozhodovaní o svojich peniazoch, cesta k tomu, aby sa stali jedným, nie je nevyhnutne ľahká. Stať sa finančným poradcom vyžaduje veľké množstvo vzdelania, testovania a skúseností. Ak sa však budete držať tejto cesty, môžete v budúcnosti otvoriť príležitosti na postup a ďalšie kariérne pohyby.

Vzdelávanie pre finančných poradcov

Vzdelávanie je kritickým krokom na ceste k tomu, aby sa stal finančným poradcom. Ak chcete začať, zvyčajne musíte získať bakalársky titul v odbore financií, ekonómie, štatistiky alebo iného finančného odboru. Získanie postgraduálneho titulu vám môže nielen poskytnúť konkurenčnú výhodu pri hľadaní práce, ale niektoré firmy vyžadujú, aby ich poradcovia mali magisterský titul v odbore podnikovej správy (MBA). V niektorých prípadoch môžete pracovať na svojom MBA a zároveň vykonávať prácu v teréne na nižšej úrovni.

Ľudia, ktorí sa chcú stať finančnými poradcami, môžu získať aj jednu alebo všetky tieto certifikácie: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) alebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Hoci sa osvedčenia nemusia nevyhnutne stať finančným poradcom, ich získanie vám môže pomôcť získať viac práce a lepšie platené pracovné miesta.

Certifikácia CFA sa považuje za najprestížnejšiu, pretože je ťažšie ju získať. Získanie kvalifikácie CFA trvá približne štyri roky, čo zahŕňa absolvovanie troch skúšok, z ktorých každá vyžaduje viac ako 300 hodín štúdia. Medzi ďalšie požiadavky patrí bakalársky titul, štyri alebo viac rokov odbornej praxe (nemusí to súvisieť s financiami) a dva alebo tri referenčné listy.

Ak chcete získať certifikáciu CFP, musíte mať bakalársky titul, absolvovať kurzy načrtnuté radou CFP a potom zložiť skúšku CFP. Skôr ako budete môcť požiadať o certifikáciu, musíte absolvovať 6 000 hodín (približne dva roky) súvisiacich skúseností, alebo 4 000 hodín, ak spĺňate určité kritériá.

Zarábať ChFC je trochu iné. Ak chcete získať certifikáciu, môžete absolvovať osem samostudijných kurzov vlastným tempom a zložiť záverečnú skúšku do štyroch mesiacov od ukončenia kurzu. Musíte mať tiež tri roky praxe na plný úväzok alebo dva roky, ak máte aj bakalárske alebo magisterské štúdium.

Bez ohľadu na to, ktorú certifikáciu si vyberiete, všetky majú ďalšie vzdelávanie a požiadavky na opakovanú certifikáciu, ktoré musíte splniť, ak si chcete zachovať svoje poverovacie údaje.

Začína sa ako finančný poradca

Keďže všetky certifikačné programy si vyžadujú určitú pracovnú skúsenosť, veľa ľudí, ktorí sa venujú kariére finančného poradcu bez predchádzajúcich skúseností, začína pracovať v mladšej pozícii vo finančnej firme, keď ukončia svoje vzdelanie alebo získajú svoje poverovacie listiny. Mnoho firiem ponúka aj stáže a ak ste stále v škole alebo ste posledným absolventom, overte si u svojej inštitúcie, či je v partnerstve s niektorými firmami.

Existuje veľa miest, kde môžete pracovať ako finančný poradca. Typ firmy, do ktorej sa zapojíte, závisí od toho, čo je pre vás najdôležitejšie. Veľké firmy ako Charles Schwab alebo Fidelity Investments vo všeobecnosti ponúkajú robustnejšie vzdelávacie programy a podporu, ale lezenie po radoch v takýchto veľkých spoločnostiach môže byť ťažšie. Poradcovia veľkých firiem musia často spĺňať prísne výrobné kvóty.

Menšie, viac butikové firmy nemusia ponúkať rovnakú úroveň odbornej prípravy alebo uznávania obchodných značiek, aké by ste mohli získať od väčšej firmy, ale niekedy môže byť kompenzácia lepšia. Môžete mať tiež príležitosť robiť viac druhov práce a získať širšiu škálu skúseností v menšej firme a väčšiu šancu na postup vo svojej kariére.

Mnoho finančných poradcov sa rozhodlo založiť vlastné spoločnosti a pracovať pre seba. Táto cesta je zvyčajne vhodnejšia pre ľudí, ktorí už majú určité skúsenosti v tomto odvetví.

Ďalšie pracovné príležitosti pre finančných poradcov

Ako finančný poradca sa môžu otvoriť ďalšie možné kariérne možnosti a možnosti postupu. Pre finančných poradcov, ktorí si vytvorili odborné znalosti v konkrétnej oblasti investovania alebo služieb zákazníkom, je možné stať sa špecialistom na regionálnej alebo vnútroštátnej úrovni v rámci firmy.

V niektorých firmách niektorí finanční poradcovia technicky zostávajú vo funkcii, ale obmedzujú alebo vylučujú svoje interakcie s klientmi a namiesto toho sa obracajú na aktívnu správu klientskych účtov v mene ostatných finančných poradcov firmy.

Záujemcovia o výkon riadenia sa môžu stať vedúcim predaja pobočky alebo vedúcim pobočky finančnej inštitúcie. V závislosti od firemnej politiky a veľkosti kancelárie môže finančný poradca, ktorý prechádza na pozíciu vedúceho pobočky, mať alebo nemusí mať príležitosť ponechať si obchodnú knihu.

Finanční poradcovia, ktorí sa presunú na pozíciu vedúceho pobočky alebo vedúceho pobočky, môžu tieto pracovné miesta použiť ako odrazové mostíky na regionálne alebo národné pozície vedúcich predajných síl alebo na rôzne manažérske pozície v iných oblastiach, ako je marketing alebo produktový manažment.